В Росфинмониторинге на минувшей неделе состоялось заседание межведомственной комиссии по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. На заседании члены группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила российским регуляторам план действий по выполнению своих рекомендаций. Их реализация даст право Центробанку без каких-либо ограничений проводить проверки в банках.

FATF предложил увеличить максимальные суммы штрафов за нарушение банками федеральных законов и нормативных актов Центробанка в области противодействия легализации преступных доходов, а также за предоставление неполной информации о подозрительных операциях клиентов. До каких размеров должна увеличиться сумма штрафов, не уточняется. Сейчас установленная сумма штрафов составляет 0,1% от минимального размера уставного капитала в 5 миллионов евро.

Увеличение размеров штрафов будет сопровождаться расширением круга лиц, на которых они будут налагаться. Предлагается дать ЦБ право штрафовать не только банк как юрлицо, но и привлекать к ответственности директоров и топ-менеджмент кредитных организаций.

Банкиры опасаются, что такие нововведения приведет к увеличению числа санкций, применяемых ЦБ к банкам за непреднамеренные нарушения. Банки и сейчас испытывают сильное давление со стороны регулирующих органов, пытающихся бороться с отмыванием. Технические ошибки, которые банки совершают при передаче сведений в ЦБ и Росфинмониторинг, воспринимаются регуляторами как нарушения антиотмывочного законодательства.

Регуляторы могут начать злоупотреблять предоставленными правами. Так, они смогут штрафовать руководителей неугодных банков, которые не всегда могут быть в курсе того, что произошло в отдаленном филиале банка.