Автор: Лиана Гайнутдинова, Finam.ru.

В конце прошедшей недели члены двух комиссий РСПП – по банкам и банковской деятельности и по финансовой индустрии – сформулировали свои предложения и видение реализации данного масштабного проекта. Вел заседание президент РСПП Александр Шохин. В начале заседания он особо подчеркнул, что при превращении России в международный финансовый центр особенно важно обеспечить защиту прав собственности, а также исключить коррупционное давление на бизнес. Одним из ключевых условий успешной реализации проекта глава РСПП назвал создание необходимой инфраструктуры, которая включала бы в себя, в частности, центральный депозитарий, единую фондовую биржу, технологии борьбы с инсайдом, законодательство по финансовым инструментам и др. Александр Шохин считает также, что программу по созданию в России МФЦ необходимо привязать к долгосрочной концепции социально-экономического развития РФ, которая в сентябре будет рассмотрена на президиуме правительства.

Специально созданная совместная рабочая группа двух комиссий РСПП, которая занималась детальной проработкой этого вопроса, ознакомила участников совещания с результатом своей предварительной работы. Содокладчики - генеральный директор Исследовательского фонда «Институт социально-экономического и инвестиционного проектирования» Галина Панова и директор Центра экономических исследований Московской финансово-промышленной академии Сергей Моисеев - представили разработанный рабочей группой проект предложений РСПП по перечню первоочередных мероприятий к Концепции создания в Российской Федерации международного финансового центра.

По словам Галины Пановой, создание в Москве международного финансового центра рассматривается сегодня как стратегическая задача на 20-летнюю перспективу. Конечная цель проекта – вхождение Москвы в число 10 крупнейших мировых финансовых центров. Впрочем, как выяснилось в процессе разговора, даже в 20-летней перспективе, российскому финансовому центру вряд ли придется конкурировать с Лондоном, Нью-Йорком, Токио или Франкфуртом. Российские бизнесмены более реальной видят нашу конкуренцию с партнерами по БРИК – Бразилией, Индией, Китаем.

Программа реализации Концепции создания МФЦ, по словам Галины Пановой, могла бы подразделяться на три этапа. Первый этап - подготовка к решению данной задачи, он рассчитан на 5-7 лет. В качестве специализации МФЦ предложены сферы энергетики и продовольствия, поскольку Россия занимает в этих «нишах» одно из ведущих мест в мире. На данном этапе предполагается запуск проектов, обеспечивающих мягкие условия для функционирования крупных финансовых институтов, создание новых структур, включая банки развития. Второй этап – реализация программы. В этот период будет наблюдаться интерес со стороны организаций финансово-банковского сектора и существенно расширится число вновь зарегистрированных в МФЦ организаций. Третий этап – закрепление наметившейся тенденции, и ее развитие в связи с успешной реализацией проектов, что позволит экономике России развиваться в инновационном режиме, повысить конкурентоспособность, расширить экономический и финансовый потенциал.

Что же конкретно необходимо сделать в стране в целом и в Москве в частности, чтобы эта придуманная картинка о чудесном функционировании МФЦ стала реальной через 20 лет? Сергей Моисеев рассказал о комплексе мер, которые рабочая группа РСПП предлагает принять для развития МФЦ в России. Прежде всего, это, конечно, модернизация и создание необходимого законодательства. Кроме того, организационные меры должны быть приняты на федеральном и региональном уровнях. С целью координации действий по построению МФЦ целесообразно создание межведомственного координационного совета при президенте РФ или председателе правительства. По мнению участников совещания, необходимо учредить специальную федеральную или муниципальную службу – Агентство по развитию МФЦ, которое будет отвечать за развитие и оценку работы МФЦ.

Рабочая группа РСПП считает, что создание МФЦ, возможно, потребует придания ему специального правового статуса (например, региональной свободной экономической зоны), поскольку на начальном этапе режим функционирования и налогообложения международных операций должен быть экономически более выгодным для отечественных и зарубежных участников российского МФЦ, чем в других странах. Сергеем Моисеевым была высказана мысль об отказе от прямого доступа нерезидентов на российский рынок, поскольку «прямой доступ иностранных участников к биржевым торгам не несет с собой очевидные выгоды для отечественной экономики и ставит многочисленные вопросы. Более того, противоречит национальным интересам России». Предложено допускать иностранцев только через российских игроков или дочерние иностранные компании, которые будут получать доходы и платить налоги в нашей стране.

Была также подчеркнута мысль о необходимости повышения роли российского рубля на мировых рынках. Для этого предлагается: 1) постепенно перевести внешнюю торговлю на расчеты в рублях; 2) создать биржевую площадку для международной торговли экспортируемыми из России энергоресурсами и стратегическими продовольственными товарами; 3) развивать производные финансовые инструменты, номинированные в рублях, базовым активом которых являются энергоресурсы и зерно, предложено даже запретить внебиржевую торговлю такими деривативами; 4) создать «газовую ОПЕК» (международную организацию стран-экспортеров газа) и разместить штаб-квартиру в Москве; 5) проводить дальнейшую либерализацию валютного законодательства РФ, превратив рубль в свободно конвертируемую валюту; 6) создать и продвигать национальные электронные платежные системы на территории России и других стран, развитие операций с которыми находится в зоне интересов создания МФЦ.

Стоит отметить, что даже на первый, довольно беглый взгляд каждый из перечисленных пунктов представляется если не невыполнимым, то уж, по крайней мере, проблематичным. Так, например, идея создания «газовой ОПЕК» признана большинством аналитиков скорее политической декларацией, чем реальной программой действий стран-экспортеров газа. Техническая загвоздка этой, казалось бы, стройной конструкции состоит в том, что долгосрочный характер договоров на поставки газа не позволит применять тактику нефтяного картеля, гибко регулирующего цены. О создании «биржевой площадки для международной торговли экспортируемыми из России энергоресурсами и стратегическими продовольственными товарами» говорится уже не первый год, а «воз и ныне там». Впервые с идеей организовать в России биржевую торговлю нефтью и газом за рубли выступил Владимир Путин в своем послании Федеральному собранию в 2006 году. В этом году в Санкт-Петербурге состоялось подписание соглашения о сотрудничестве по созданию в городе международной товарно-сырьевой биржи между министерством экономического развития и торговли РФ (МЭРТ), Нью-Йоркской товарно-сырьевой биржей NYMEX и компанией Expertica, но о работе этой самой биржи говорить пока рано. Как отмечают аналитики, одной из целей функционирования подобной площадки является достижение конвертируемости рубля. Сама идея биржевой торговли российскими энергоресурсами за рубли, по мнению экспертов, в перспективе увеличила бы спрос внешнеторговых партнеров Москвы на российскую валюту, однако процесс этот длительный, и вывести внешнюю торговлю нашей страны на расчеты в рублях, скорее всего, получится только в рамках СНГ. Что же касается «запретов» на те или иные контракты, договора, виды бумаг, то воспринимать подобные предложения как серьезные шаги по построению в Москве международного финансового центра вообще не приходится.

Что касается развития финансово-банковской системы, то, по мнению рабочей группы, она должна в перспективе обеспечивать возможности глобальной экспансии российских компаний. В этой связи РСПП предлагает объединить крупнейшие российские биржи. А новая национальная «мегабиржа» должна приобрести ключевые торговые площадки в странах континентальной Европы (Германия, Швеция), Средней Азии (Казахстан) и Юго-Восточной Азии (Вьетнам) – т.е. в тех регионах, которые не являются зоной доминирования нынешних глобальных МФЦ (Лондона и Нью-Йорка). Для реализации этой задачи также предложен ряд конкретных мер, в том числе укрупнение российских организаций финансово-банковской системы; льготное налогообложение прибыли российских организаций финансово-банковской системы, направляемой на увеличение собственного капитала; гармонизация законодательства РФ, регулирующего все сектора финансового рынка, с законодательством стран, на территории которых действуют нынешние основные МФЦ. Немало пунктов в предложенном проекте программы создания МФЦ касаются совершенствования бизнес-среды, развития инфраструктуры, необходимых человеческих ресурсов.

В ходе обсуждения данного проекта свое мнение высказали многие участники совещания. Но, пожалуй, самым критично настроенным был председатель Комитета государственных заимствований города Москвы Сергей Пахомов, назвавший указанный документ «громоздким и противоречивым». Особенно спорным ему, в частности, показался вопрос гармонизации законодательства РФ с законодательством стран, на территории которых действуют нынешние основные МФЦ. По мнению Сергея Пахомова, нужно сначала определиться, с какой из систем мы хотим «гармонизироваться» (с английской, европейской, азиатской или американской), а потом уже принимать какие-то законодательные решения. Кроме того, абсолютно «непроходной» он назвал идею создания в Москве особой экономической зоны. Что касается отказа от прямого доступа нерезидентов на российский рынок и намерения экспансии России на другие рынки, то это, по мнению Пахомова, довольно неоднозначное решение. Он считает, что если Россия в ближайшей перспективе пойдет на подобные меры, то последует ответная реакция и отечественным игрокам станет сложнее пробиться на другие рынки.

Однако его предложение полностью переработать документ не было принято большинством участников совещания, которые сошлись во мнении, что данный проект предложений по созданию МФЦ в целом можно принять, доработав лишь некоторые моменты. Например, председатель правления НАУФОР Алексей Тимофеев отметил, что «подготовленные РСПП предложения адекватно отражают задачи и направления развития международного финансового центра, его авторам удалось избежать перекоса исключительно в сторону фондового рынка». Такую позицию поддержали многие члены РСПП, в том числе, генеральный директор Агентства по страхованию вкладов Александр Турбанов и первый исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев.

В результате двухчасового обсуждения Комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности и по финансовой индустрии решили принять документ за основу и учесть замечания в ходе его доработки. К сожалению, нет в представленных документах ни одного такого предложения, которое выгодно отличало бы будущий Московский финансовый центр от его более «старших» и «опытных» зарубежных «собратьев». Здравый смысл подсказывает, что заинтересовать финансовый мир Москвой можно будет только тогда, когда мы не просто достойно воспроизведем в российской столице лучшее, что есть за рубежом, а сможем предложить что-то действительно новое.