Скандал во французском банке Societe Generale, потерявшем около 7 миллиардов евро в результате действий трейдера Джерома Кервеля, называется одним из крупнейших мошенничеств. Как показывает рейтинг крупнейших банковских мошенничеств, это близко к истине.

Скандал, разразившийся в марте 1997 года во Вьетнаме, оказался на десятом месте. Тогда стало известно об аресте в Хошимине бизнесмена по имени Танг Минь Фунг, не сумевшего расплатиться по кредиту, выданному государственным Банком внешней торговли Вьетнама (Вьеткомбанком). Одновременно был арестован его деловой партнер директор государственной компании «Эпко» Льен Кхью Тхин. Компаньоны на протяжении 90-х годов занимались земельными спекуляциями, пользуясь бурным ростом рынка недвижимости. При содействии коррумпированных банковских служащих Вьеткомбанка и Промышленного и коммерческого банка Вьетнама (Инкомбанка) они получали крупные кредиты на сеть из подставных фирм. Застой на рынке недвижимости обернулся для мошенников крахом. Танг Минь Фунг, Льен Кхью Тхин и еще четверо обвиняемых были приговорены к смертной казни, остальные – к различным срокам лишения свободы. Общий ущерб, понесенный двумя государственными банками, был оценен не менее чем в $280 миллионов.

На девятом месте – афера в Банке Китая, произошедшая в мае 2004 года. Но предана огласке она была лишь 2006 году. Два бывших менеджера отделения данного государственного банка в городе Кайпине Сюй Чаофань и Сюй Гуоджун, похитили в 1992-2001 годах почти полмиллиарда долларов. Мошенники перевели похищенные $485 миллиона на счета подставных фирм в Гонконге и занялись их отмывкой в казино Макао и Лас-Вегаса. То, что они вступить в брак с гражданками США – спасло их от смертной казни. Хотя оба брака были признаны фиктивными, под суд они попали уже в Соединенных Штатах. Процесс над ними должен начаться в этом году. Но в любом случае подсудимые могут не сомневаться, что приговор американского суда будет гуманнее возможного приговора суда китайского.

На восьмом месте – Джон Руснак, валютный трейдер из Allfirst Financial, в момент скандала (в 2002 году) являвшегося американским подразделением второго по величине банка Ирландии Allied Irish Banks. Руснак первоначально нанес банку сильный ущерб своими операциями с валютными фьючерсами, а затем пошел на мошенничество, надеясь покрыть ущерб путем рискованных спекуляций. В 2003 году он был приговорен к семи с половиной годам лишения свободы.

Шестоеи седьмое место рейтинга, с суммой $1,1 миллиарда, делят два случая банковского мошенничества. В 2006 году в Китае были опубликованы результаты аудиторской проверки деятельности государственного Сельскохозяйственного банка Китая за 2004 год. В $1,1 миллиарда аудиторы оценили только безвозвратный ущерб от 51 мошеннической операции. К этому можно добавить другие финансовые нарушения – при работе с депозитами ($1,8 миллиарда) и кредитами ($3,5 миллиарда). За преступлением последовало чисто китайское наказание. 64 служащих банка были уволены, 21 отдан под суд, 1331 подвергся мерам дисциплинарного воздействия.

Исполнительный вице-президента американского отделения японского банка Daiwa Тошихиде Игучи нанес своими мошенническими действиями ущерб в $1,1 миллиарда, на это ушло 11 лет. Мошенничеству Игучи способствовало то, что он не только торговал на бирже государственными казначейскими обязательствами США, но и отвечал за контроль над финансовыми операциями. Убытки от неумелых действий и мошенничество с целью скрыть нарушения и компенсировать ущерб не остались незамеченными. В 1995 году Игучи сознался в своих нарушениях в письме руководству банка. Банк попытался замять это дело, что привело для него к неблагоприятным последствиям: Daiwa было запрещено проводить операции на территории США.

На пятой позиции – трейдер-мошенник, Ник Лисон. В сингапурском отделении британского банка Barings он занимался операциями с фьючерсными контрактами на фондовый индекс Nikkei. События развивались по уже описанному выше сценарию. Неудачные спекуляции, подделка документации с целью скрыть нарушения и новые, более рискованные, более крупные операции с целью компенсировать ущерб. Скрывать убытки Лисону удавалось с 1992 по 1995 год. Землетрясение в японском городе Кобе обвалило индекс Nikkei и привело Лисона к проигрышу, превысившему капитал банка Barings. Трейдер бежал из Сингапура, оставив записку «I`m sorry», но был арестован и экстрадирован. Сингапурский суд приговорил его к шести с половиной годам тюрьмы.

Четвертое по величине мошенничество было зарегистрировано в Доминиканской Республике. Сумма в $2,2 миллиарда – столько потерял Banco Intercontinental – неплоха по меркам любой страны. Для Доминиканской Республики она была эквивалентна двум третям госбюджета. Переход обанкротившегося банка под контроль государства привел к 30-процентной инфляции, девальвации национальной валюты, массовым беспорядкам. Расследование показало, что банк грабили владелец контрольного пакета его акций Баец Фигероа и несколько топ-менеджеров. На судебном процессе над виновными в крахе банка выдвигались обвинения не только в мошенничестве, но и отмывке денег и сокрытии финансовой информации от регулирующих органов. Решением суда Баец Фигероа был приговорен к десяти годам лишения свободы. Приговор его двоюродному брату и по совместительству вице-президенту банка Маркосу Баецу Кокко еще не вынесен, остальные обвиняемые были оправданы за недостаточностью улик.

Третье место занимает скандал в четвертом по величине банке Австрии Bank Fuer Arbeit und Wirtschaft AG, принадлежащем австрийской федерации профсоюзов. Скандал разгорелся в 2006 году и пока далек от завершения: продолжается судебный процесс. Банк потерял около 1 миллиарда евро на валютных операциях и предоставил кредит бывшему исполнительному директору американской брокерской компании Refco Inc. непосредственно перед ее банкротством. В деле замешаны два бывших директора банка, инвестиционный банкир Вольфганг Флетль и аудитор Роберт Рейтер. Один из экс-директоров, 71-летний Гельмут Эльснер, пытался найти убежище во Франции, но был выдан австрийскому правосудию.

На втором месте – Societe Generale и Джером Кервель. Крупнейшим мошенничеством в банковской сфере не является, но заслуживает титула «банковское мошенничество века».

На первом месте – крах Bank of Credit and Commerce International в 1991 году. В списке обвинений, звучавших в адрес банка после его краха, не только финансовое мошенничество, но и уклонение от уплаты налогов, отмывание денег, взяточничество, поддержка международного терроризма, причастность к торговле оружием и ядерными технологиями. Активы банка в момент его банкротства оценивались в $25 миллиардов, но обнаружить удалось примерно половину этой суммы.

По материалам портала Банкир.ру.